Bu 5 Finansal Oranı İzlemiyorsanız, Gemiyi Pusulasız Yönetiyorsunuz

İş dünyasında başarıya ulaşmanın en önemli sırlarından biri, finansal durumunuzu net olarak görebilmenizdir. Bunu sağlamak ise, hem güncel hem de doğru finansal oranları sürekli takip etmenizle mümkün. Peki, bu oranlar neler? Neden bu kadar önemli? Ve siz kendi işletmenizde bu oranları kullanıyor musunuz? Eğer cevabınız hayır ise, büyük ihtimalle iş geminizi pusulasız yönetiyorsunuz demektir!

Türkal Partners olarak, yüzlerce işletmeye dijital ve finansal alanda destek verirken karşılaştığımız en sık sorun: İşletmelerin kritik finansal oranları izlememesi. Bu yazımızda, özellikle “Her yöneticinin, her girişimcinin ve her finans meraklısının” mutlaka bilmesi ve uygulaması gereken en önemli 5 finansal oranı detaylıca açıklayacağız.

1. Cari Oran (Current Ratio) Nedir ve Neden Önemlidir?

“İşletmemin kısa vadeli borçlarını ödeyebilme gücü ne kadar?”
Bu soruyu kendinize ne sıklıkla soruyorsunuz? Cari oran tam olarak bu soruya yanıt verir.

• Cari Oran = Dönen Varlıklar / Kısa Vadeli Yükümlülükler

Herhangi bir ödeme güçlüğüne düşmeden, mevcut varlıklarınızla borçlarınızı karşılayabiliyor musunuz? Peki, bu oranınız kaç? 1’in altına düştüğünde ne olur? Yoksa 2’nin çok üstünde olması sizi rahatlatmalı mı?

İdeal olarak; cari oranınızın 1,5 ile 2 arasında olması sağlıklıdır. Eğer çok yüksekse, varlıklarınızı verimsiz kullanıyorsunuz demektir. Düşükse, finansal krizin kapınızda olması muhtemeldir. Siz bu oranınızı sürekli takip ediyor musunuz? Takip etmiyorsanız, yazının sonunda neden bir dijital finans çözümüne ihtiyaç duyduğunuzu kolayca anlayacaksınız!

2. Net Kar Marjı (Net Profit Margin) Gerçekten Sağlıklı mı?

Birçok girişimci, gelirinin artmasından mutluluk duyar. Asıl önemli olan ise, her bir satıştan ne kazandığınızdır!

• Net Kar Marjı = Net Kar / Gelirler x 100

Hiç merak ettiniz mi: 10 TL’lik bir satıştan cebinize kalan ne kadar?
Kimi zaman çok yüksek cirolar elde edebilirsiniz; fakat giderleriniz de fırladıysa, asıl karınız belki de sıfıra yakındır. Sizin gerçek marjınız kaç?

Özellikle dijital pazarlama yatırımı yaparken veya kampanya dönemlerinde bu oranı sık sık kontrol etmezseniz, büyürken zarar eden bir işletme modeline dönüşebilirsiniz. Kar marjınızı hangi stratejilerle artırabilirsiniz? Doğru dijital çözümlerle (örneğin otomasyonlar, raporlamalar ve iyi bir muhasebe entegrasyonu ile) hem ciroyu hem kar marjını eş zamanlı artırmak mümkün.

3. Alacak Devir Hızı (Receivables Turnover Ratio): Taş Gibi Para Akışı mı, Yavaşlayan Nakit mi?

Yapılan satışların, tahsil edilen gelirlerin hızını ölçtüğünüz oluyor mu? Alacak devir hızı, şirketin nakit akışını sağlıklı tutup tutmadığını anlamanın en pratik yoludur.

• Alacak Devir Hızı = Net Satışlar / Ticari Alacaklar

Diyelim ki müşterilerinize 30 gün vade ile ürün/hizmet satıyorsunuz. Ama çoğu 90 günde ödüyor… Bu durumda finansal bir darboğaza girmek işten bile değil, değil mi?

Kaç gün ortalamayla tahsilat yapıyorsunuz? Alacaklarınızın % kaçını tahsil edememe riskiyle karşı karşıyasınız?
Bunu nasıl ölçüp, nasıl hızlandırabilirsiniz? Finansal yazılımlar, dijital takip panelleri ve otomatik mail hatırlatmaları kullanıyor musunuz?

Eğer bu soruları kendinize samimi olarak sorup yanıtlayamıyorsanız, işletmenizin kredi çekme ihtiyacı gereksiz yere artar… O zaman çözüm ne? Alacak yönetiminde dijitalleşme için ekiplerimizden destek alabilirsiniz.

4. Borç-Özsermaye Oranı (Debt to Equity Ratio): Sağlam Bir Finansal Yapı mı Var?

İşletmeniz ne kadar borçla çalışıyor, ne kadarı özkaynakla finanse ediliyor?
Bu sorunun cevabını tam olarak biliyor musunuz?

• Borç-Özsermaye Oranı = Toplam Yükümlülükler / Öz Sermaye

Özellikle hızlı büyüyen şirketlerde, borçlanma genellikle hızla yükselir ve kontrol edilmezse riskli bir tabloya yol açabilir. Banka kredileri veya tedarikçilere olan borçlar artarken, şirketin kendi öz sermayesi yetersiz kalırsa tehlike çanları çalmaya başlar.

İdeal oran işletme yapısına göre değişmekle birlikte; genellikle 1’in altında olmalıdır. Peki, sizin işletmenizde bu oran kaç? Son 3 yıl değişimi nasıl?
Birçok şirket bu oranları düzenli izlemediği için finansal riskini doğru analiz edemiyor.

Borç yönetimi ve özsermaye artırımı için stratejileriniz neler? Burada finansal danışmanlık servislerimizden faydalanarak yol haritanızı sağlama alabilirsiniz.

5. Stok Devir Hızı (Inventory Turnover Ratio): Stoklarınız Nakite Dönüşüyor mu?

Bir işletmenin stokları, önemli bir maliyet kalemidir. Finansal çöküşlerin en büyük nedenlerinden biri, stokların elde uzun süre beklemesidir. Bu yüzden stok devir hızı olmazsa olmaz oranlardan biridir.

• Stok Devir Hızı = Satılan Malın Maliyeti / Ortalama Stok

Ürünleriniz raflarda ne kadar süre kalıyor? Üç hafta mı, iki ay mı yoksa altı ay mı? Hangi ürün için ne kadar stok tutulmalı, hangisi direkt satılıyor?
Satışları artırırken stoklarınızı minimumda tutmak, dijital stok yönetimi ile mümkün.

Stok optimizasyonu için neler yapabiliriz? Otomatik uyarı sistemleri, satış tahminleri ve doğru tedarikçi entegrasyonu ile artık stok yükünüzden kurtulabilirsiniz. Stok yönetimi için uzman dijital çözümlerimiz tam da bunun için tasarlandı!

Diğer Sık Sorulan Sorular ve Yanıtları

• Bu oranları nasıl kolayca takip edebilirim?
  Modern ERP sistemleri ve dijital raporlama dashboard’ları ile finansal oranlarınızı günlük, haftalık ya da aylık periyotlarla otomatik olarak izleyebilirsiniz. Türkal Partners olarak bu teknolojileri sizin için kuruyor ve yönetiyoruz.
• Oranlar ne sıklıkla kontrol edilmeli?
  Kritik oranlar; en azından her ay kontrol edilmeli. Hızlı büyüyen şirketlerde ise haftalık takip bile önerilir.
• Oranlarda bozulma olursa ilk ne yapmalıyım?
  Öncelikle bozulmanın nedeni analiz edilmeli: Satışlar düştü mü? Maliyetler mi arttı? Finansal danışmanlık almak, dijital veri ile doğru karar almak şart.
• Oranlar sektöre göre değişir mi?
  Evet, her sektör için sağlıklı oran farklıdır. Örneğin perakende ile inşaatın ratio’ları aynı değildir. Kendi sektörünüze uygun hedefler belirlemelisiniz.
• Otomasyon sistemleri bu süreçlerde gerçekten işimi kolaylaştırır mı?
  Kesinlikle! Manuel raporlama hem hata riski hem de zaman kaybı yaratır. Dijital raporlama ve alarm sistemleri ile risklere anında müdahale edebilirsiniz.
• Bu oranları bilmiyorsam konkordato riski ile karşılaşabilir miyim?
  Ne yazık ki, evet! Finansal oranlar, firmanın sağlığının en güvenilir göstergesidir. Göz ardı ediliyorsa, beklenmedik krizler kaçınılmaz olur.

İşinizi Dijitalleştirmenin Zamanı Geldi mi?

Bunca veri, bunca oran ve bunca risk varken siz hala geleneksel yöntemlerle mi yönetiyorsunuz? Finansal oranlarınızı tek tıkla ve 7/24 ulaşılabilir yapmak istiyorsanız, Türkal Partners olarak yanınızdayız.
Finansal Dashboard kurmak, raporları anında almak, anlık uyarı mekanizmaları kurmak, stok ve alacak yönetiminde dijitalleşmek artık çok kolay! Hemen bize ulaşabilir, şirketinizi çağın gereklerine uygun şekilde güvenle büyütebilirsiniz.

Siz bu önemli finansal oranları yönetiyor musunuz? Yorumlarınızla sorularınızı yazmayı unutmayın, işinizi ve sorularınızı birlikte dijitalleştirelim!